Book description
¿Tienes claros los conceptos de patrimonio y de familia? ¿Estás preparado para diseñar un plan estratégico que preserve e, incluso, aumente el patrimonio al mismo tiempo que cimientas las bases de una estructura y que mantenga unida a tu familia durante las próximas generaciones?
Si tus respuestas son no, entonces este es el libro que te sacará de dudas. La decisión de una estirpe de poner en común recursos y alinear objetivos vitales supone un reto que va más allá de la aplicación del recetario clásico de la gestión de inversiones. Se debe reflexionar sobre estos objetivos tanto a nivel individual como familiar, puesto que así se conseguirá alinear los recursos y la energía de la familia en una dirección acorde con las metas comunes. Además, la reflexión definirá de manera explícita un sistema de valores imprescindibles para la gestión del patrimonio familiar. Para ello, habrá que recurrir a la intrahistoria de
cada grupo familiar: sus antecedentes, el origen de su patrimonio, el destino o misión del mismo, los intangibles reputacionales que hay que defender, la visión particular sobre la ética, etc.
Esta dimensión subjetiva y particular es, precisamente, una de las características que distinguen la gestión de patrimonios familiares frente a otras actividades de gestión fiduciaria y hace que sea un proceso dinámico que tiene que evolucionar con cada generación para evitar la tendencia natural de la separación.
Table of contents
- Gestión del patrimonio familiar
- Portada
- Portada interior
- Créditos
- Dedicatória
- Índice
- Prólogo
- Agradecimientos
- Introducción
-
PRIMERA PARTE. FAMILIA Y PATRIMONIO
- 1. La gestión patrimonial familiar
-
2. La familia como sistema y la cohesión familiar
- 1. Los principios y los valores en la familia
- 2. La perspectiva desde donde se mira a la familia influye
-
3. La cohesión familiar
- 3.1. La formación continua
- 3.2. La filantropía familiar
- 3.3. Asambleas anuales
- 3.4. Proyecto «historia familiar»
- 3.5. Visitas a fábricas o negocios del grupo
- 3.6. Actividades deportivas, culturales y religiosas
- 3.7. Family bank y/o apoyo a actividades emprendedoras familiares
- 3.8. Proyecto «primos lejanos»
- 3.9. Premios anuales
- 3.10. Red social familiar
- 4. Conclusiones
-
3. Las inversiones en familia
- 1. El proceso ayuda a mejorar los resultados
- 2. Tres retos claves de la gestión patrimonial
-
3. Hábitos ejemplares de las familias exitosas
- 3.1. Liderar proactivamente
- 3.2. Educar, informar y comunicar
- 3.3. Involucrar y gestionar a los miembros de la familia
- 3.4. Planificar con perspectiva
- 3.5. Gobernar y dirigir
- 3.6. Aplicar coherencia en el diseño patrimonial
- 3.7. Conocer la industria, a sus jugadores y las reglas de funcionamiento
- 3.8. Definir estrategias según objetivos, capacidades y recursos
- 3.9. Analizar, reducir y mitigar los riesgos potenciales
- 3.10. Administrar, gestionar y supervisar las inversiones
- 4. Conclusiones
- 4. Los diferentes orígenes del patrimonio
-
SEGUNDA PARTE. LAS INVERSIONES EN LA GESTIÓN PATRIMONIAL
- 5. ¿Por qué invertir?
- 6. El proceso inversor
-
7. La política de inversiones
- 1. Una brújula para las inversiones
- 2. Objetivos concretos, soluciones concretas
- 3. Los objetivos y las restricciones que marcan el rumbo
- 4. La distribución estratégica de activos
- 5. Características singulares de las principales clases de activos
- 6. La distribución estratégica de activos de las familias
- 7. Conclusiones
- 8. La fiscalidad patrimonial
- 9. La importancia de los costes
- 10. Los riesgos en la gestión patrimonial familiar
- 11. Estrategias de inversión
- 12. Las características de los activos financieros tradicionales
-
13. Comportamientos irracionales de los inversores
-
1. La toma de decisiones
- 1.1. Optimismo y sobreconfianza
- 1.2. Ilusión de control
- 1.3. Miopía y error de disponibilidad
- 1.4. Aversión a la pérdida
- 1.5. Aspiración de control y cero tolerancia a la incertidumbre
- 1.6. Cajas mentales
- 1.7. Falsa diversificación
- 1.8. Baja predictibilidad de reacción personal
- 1.9. Exceso de información
- 1.10. Emular al resto
- 1.11. Influencia de los medios
- 2. Consecuencias de las decisiones
- 3. Errores cognitivos de los grupos
- 4. Invertir no es jugar
- 5. Proceso, política de inversiones y persistencia
- 6. Conclusiones
-
1. La toma de decisiones
- 14. Política de rebalanceo de las carteras
-
15. Evaluación de resultados
-
1. Proceso para la revisión de resultados(Φ)
- 1.1. Rentabilidad del período (Holding period return)
- 1.2. Rentabilidad en función del tiempo invertido (Time-weighted rate of return)
- 1.3. El método Dietz modificado
- 1.4. Retorno diario de la cartera (Daily-weighted rate of return)
- 1.5. Rentabilidad en función del dinero invertido (Money-weighted rate of return)
- 2. Índices de referencia
- 3. Análisis de atribución
- 4. Conclusiones
-
1. Proceso para la revisión de resultados(Φ)
-
TERCERA PARTE. LA INDUSTRIA DE GESTIÓN PATRIMONIAL Y LAS ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS FAMILIARES
- 16. La industria de la gestión patrimonial
- 17. Estructuras organizativas: el family office
- 18. El gobierno en la gestión patrimonial familiar
-
CUARTA PARTE. ÉTICA Y PERSPECTIVAS COMPLEMENTARIAS EN LA GESTIÓN PATRIMONIAL FAMILIAR
- 19. La ética dentro de la gestión patrimonial familiar
- 20. El lado humano del patrimonio familiar
- Conclusiones
- Bibliografía
- Notas
- Contraportada
Product information
- Title: Gestión del patrimonio familiar
- Author(s):
- Release date: April 2013
- Publisher(s): Editorial Almuzara
- ISBN: 9788483567654
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