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Finanzmathematik mit Excel kurz & gut

Book Description

Die Wirtschaftlichkeit von Investitionen wird mithilfe von Rechenoperationen und speziellen Formeln ermittelt. Für diese Berechnungen stellt Microsoft Excel unter dem Namen Finanzmathematik einen großen Vorrat an Formeln bereit. Damit können sowohl einfache Fälle als auch komplizierte Probleme berechnet werden. Die Vielfalt der Möglichkeiten und Formeln, die Excel zur Verfügung stellt, werden in diesem Buch nach Anwendungsbereichen strukturiert zusammengefasst und erläutert - für Excel 2003, 2007, 2010 und 2013. So können sie je nach Bedarf gezielt nachgeschlagen und angewendet werden.

Table of Contents

  1. Einführung
    1. Zum Inhalt
    2. Zu Offline- und Onlinehilfen
    3. Zu typischen Fehlerquellen
    4. Zum Autor
  2. 1. Berechnungen bei Excel durchführen
    1. Formeln
    2. Funktionen
      1. Methoden zur Eingabe von Funktionen
        1. Eine Funktion direkt eintippen
        2. Funktionen mit mehreren Argumenten
        3. Optionale Argumente
          1. Beispiel
        4. Die Funktionsbibliothek
        5. Das Dialogfeld Funktionsargumente
        6. Argumente durch »Zeigen« auswählen
        7. Der Funktions-Assistent
        8. Besonderheiten bei der Excel-Version 2003
      2. Funktionen editieren
      3. Typische Fehlermeldungen
      4. Analyse-Funktionen bereitstellen
        1. Bei den Excel-Versionen mit Menüband
        2. Bei Excel 2003
  3. 2. Arbeiten mit der Zinsformel
    1. Der einfachste Fall
      1. Beispiel
    2. Komplexere Fälle
      1. Zinsen und Zinseszinsen
      2. Monatszins und Jahreszins
    3. Die allgemeine Zinsformel
      1. Einen Zukunftswert berechnen
        1. Beispiel
        2. Das exponentielle Wachstum
      2. Den Gegenwartswert berechnen
        1. Beispiel
      3. Die Anlagedauer bestimmen
        1. Beispiel
      4. Den Zinssatz berechnen
        1. Beispiel
  4. 3. Grundfunktionen der Finanzmathematik
    1. Einige Vorbemerkungen
      1. Die wichtigsten Argumente der Funktionen
        1. Die Eingabe von Datumswerten
        2. Arbeiten mit Iterationen und mit Schätzwerten
        3. Die »Richtung« der Zahlung
        4. Was sind Annuitäten
    2. Einmalige und regelmäßige Zahlungen
      1. Gegenwartswert und Zukunftswert
        1. ZW(Zins; Zzr; Rmz; [Bw]; [F])
          1. Beispiel 1
          2. Beispiel 2
          3. Beispiel 3
          4. Beispiel 4
          5. Verwandte und ähnliche Funktionen
        2. BW(Zins; Zzr; Rmz; Zw; [F])
          1. Beispiel 1
          2. Beispiel 2
          3. Beispiel 3
          4. Weitere Hinweise
          5. Verwandte und ähnliche Funktionen
        3. ZW2(Kapital; Zinsen)
          1. Beispiel
        4. NBW(Zins, Wert1, [Wert2], ...)
          1. Beispiel
          2. Weitere Details
      2. Laufzeitberechnungen
        1. RMZ(Zins; Zzr; Bw; [Zw]; [F])
          1. Beispiel 1
          2. Beispiel 2
          3. Ähnliche und verwandte Funktionen
        2. ZZR(Zins; Rmz; Bw; [Zw]; [F])
          1. Beispiel 1
          2. Beispiel 2
          3. Beispiel 3
          4. Ähnliche und verwandte Funktionen
        3. PDURATION(Zins; Bw; Zw)
          1. Beispiel
          2. Ähnliche und verwandte Funktionen
      3. Zinsberechnungen
        1. Der Unterschied zwischen Nominal- und Effektivzins
        2. Zusätzliche Funktionen
        3. ZINS(Zzr; Rmz; Bw; [Zw]; [F]; [Schätzwert])
          1. Beispiel 1
          2. Beispiel 2
          3. Beispiel 3
          4. Ähnliche und verwandte Funktionen
        4. KAPZ(Zins; Zr; Zzr; Bw; [Zw]; [F])
          1. Beispiel 1
          2. Beispiel 2
          3. Beispiel 3
          4. Ähnliche und verwandte Funktionen
        5. ZINSZ(Zins; Zr; Zzr; Bw; [Zw]; [F])
          1. Beispiel 1
          2. Beispiel 2
          3. Ähnliche und verwandte Funktionen
        6. Kapitalrückzahlung und Zinsen
        7. KUMKAPITAL(Zins; Zzr; Bw; Zeitraum_Anfang; Zeitraum_Ende; [F])
          1. Beispiel
          2. Ähnliche und verwandte Funktionen
        8. KUMZINSZ(Zins; Zzr; Bw; Zeitraum_Anfang; Zeitraum_Ende; [F])
          1. Beispiel
          2. Ähnliche und verwandte Funktionen
        9. EFFEKTIV(Nominalzins; Perioden)
          1. Beispiel
          2. Ähnliche und verwandte Funktionen
          3. Weitere Details
        10. NOMINAL(Effektiver_Zins; Perioden)
          1. Beispiel
          2. Ähnliche und verwandte Funktionen
        11. ZSATZINVEST(Zzr; Bw; Zw)
          1. Beispiel
        12. ISPMT(Zins; Zr; Zzr; Bw)
          1. Beispiel
    3. Variable Zahlungsraten
      1. Der Kapitalwert
        1. XKAPITALWERT(Zins; Werte; Zeitpkte)
          1. Beispiel
          2. Weitere Details
          3. Ähnliche und verwandte Funktionen
        2. NBW(Zins, Wert1, [Wert2], ...)
          1. Beispiel 1
          2. Beispiel 2
          3. Beispiel 3
          4. Weitere Details
          5. Ähnliche und verwandte Funktionen
      2. Interner Zinsfuß
        1. IKV(Werte; [Schätzwert])
          1. Beispiel 1
          2. Beispiel 2
          3. Ähnliche und verwandte Funktionen
        2. QIKV(Werte; Investition; Reinvestition)
          1. Beispiel 1
          2. Beispiel 2
          3. Weitere Details
          4. Ähnliche und verwandte Funktionen
        3. XINTZINSFUSS(Werte; Zeitpkte; [Schätzwert])
          1. Beispiel
          2. Weitere Details
          3. Ähnliche und verwandte Funktionen
  5. 4. Finanzmathematik für Wertpapieranlagen
    1. Einige Vorbemerkungen
      1. Die wichtigsten Parameter
      2. Die Basis der Zinsberechnung
    2. Funktionen für Wertpapiere mit periodischen Zinszahlungen
      1. DISAGIO(Abrechnung; Fälligkeit; Kurs; Rückzahlung; [Basis])
        1. Beispiel 1
        2. Beispiel 2
        3. Weitere Details
        4. AUFGELZINS(Emission; Erster_Zinstermin; Abrechnung; Nominalzins; Nennwert; Häufigkeit; [Basis]; [Berechnungsmethode])
          1. Beispiel 1
          2. Beispiel 2
          3. Ähnliche und verwandte Funktionen
        5. AUFGELZINSF(Emission; Abrechnung; Nominalzins; Nennwert; [Basis])
          1. Beispiel
          2. Ähnliche und verwandte Funktionen
        6. AUSZAHLUNG(Abrechnung; Fälligkeit; Anlage; Disagio; [Basis])
          1. Beispiel
        7. KURS(Abrechnung; Fälligkeit; Zins; Rendite; Rückzahlung; Häufigkeit; [Basis])
          1. Beispiel
          2. Weitere Details
          3. Ähnliche und verwandte Funktionen
        8. RENDITE(Abrechnung; Fälligkeit; Zins; Kurs; Rückzahlung; Häufigkeit; [Basis])
          1. Beispiel
          2. Ähnliche und verwandte Funktionen
        9. RENDITEFÄLL(Abrechnung; Fälligkeit; Emission; Zins; Kurs; [Basis])
          1. Beispiel
        10. ZINSSATZ(Abrechnung; Fälligkeit; Anlage; Rückzahlung; [Basis])
          1. Beispiel
          2. Weitere Details
        11. KURSFÄLLIG(Abrechnung; Fälligkeit; Emission; Zins; Rendite; [Basis])
          1. Beispiel
          2. Weitere Hinweise
        12. MDURATION(Abrechnung; Fälligkeit; Coupon; Rendite; Häufigkeit; [Basis])
          1. Beispiel
          2. Weitere Details
          3. Ähnliche und verwandte Funktionen
        13. DURATION(Abrechnung; Fälligkeit; Nominalzins; Rendite; Häufigkeit; [Basis])
          1. Beispiel
          2. Ähnliche und verwandte Funktionen
    3. Unverzinsliche Wertpapiere
      1. KURSDISAGIO(Abrechnung; Fälligkeit; Disagio; Rückzahlung; [Basis])
        1. Beispiel
        2. Ähnliche und verwandte Funktionen
        3. RENDITEDIS(Abrechnung; Fälligkeit; Kurs; Rückzahlung; [Basis])
          1. Beispiel
          2. Ähnliche und verwandte Funktionen
    4. Funktionen für gebrochene Perioden
      1. UNREGER.KURS(Abrechnung; Fälligkeit; Emission; Erster_Zinstermin; Zins; Rendite; Rückzahlung; Häufigkeit; [Basis])
        1. Beispiel
        2. Weitere Details
        3. Ähnliche und verwandte Funktionen
        4. UNREGER.REND(Abrechnung; Fälligkeit; Emission; Erster_Zinstermin; Zins; Kurs; Rückzahlung; Häufigkeit; [Basis])
          1. Beispiel
          2. Ähnliche und verwandte Funktionen
        5. UNREGLE.KURS(Abrechnung; Fälligkeit; Letzter_Zinstermin; Zins; Rendite; Rückzahlung; Häufigkeit; [Basis])
          1. Beispiel
          2. Ähnliche und verwandte Funktionen
        6. UNREGLE.REND(Abrechnung; Fälligkeit; Letzter_Zinstermin; Zins; Kurs; Rückzahlung; Häufigkeit; [Basis])
          1. Beispiel
          2. Ähnliche und verwandte Funktionen
    5. Terminfunktionen
      1. ZINSTERMNZ(Abrechnung; Fälligkeit; Häufigkeit; [Basis])
        1. Beispiel
        2. Ähnliche und verwandte Funktionen
        3. ZINSTERMTAGE(Abrechnung; Fälligkeit; Häufigkeit; [Basis])
          1. Beispiel
          2. Ähnliche und verwandte Funktionen
        4. ZINSTERMTAGNZ(Abrechnung; Fälligkeit; Häufigkeit; [Basis])
          1. Beispiel
          2. Ähnliche und verwandte Funktionen
        5. ZINSTERMTAGVA(Abrechnung; Fälligkeit; Häufigkeit; [Basis])
          1. Beispiel
          2. Ähnliche und verwandte Funktionen
        6. ZINSTERMVZ(Abrechnung; Fälligkeit; Häufigkeit; [Basis])
          1. Beispiel
          2. Ähnliche und verwandte Funktionen
        7. ZINSTERMZAHL(Abrechnung; Fälligkeit; Häufigkeit; [Basis])
          1. Beispiel
          2. Ähnliche und verwandte Funktionen
    6. Funktionen für US-Schatzwechsel
      1. TBILLÄQUIV(Abrechnung; Fälligkeit; Disagio)
        1. Beispiel
        2. Ähnliche und verwandte Funktionen
        3. TBILLRENDITE(Abrechnung; Fälligkeit; Kurs)
          1. Beispiel
          2. Weitere Details
          3. Ähnliche und verwandte Funktionen
        4. TBILLKURS(Abrechnung; Fälligkeit; Disagio)
          1. Beispiel
          2. Ähnliche und verwandte Funktionen
    7. Funktionen zur Umwandlung der Notierungsform
      1. NOTIERUNGBRU(Zahl; Teiler)
        1. Beispiel
        2. Ähnliche und verwandte Funktionen
        3. NOTIERUNGDEZ(Zahl; Teiler)
          1. Ähnliche und verwandte Funktionen
  6. 5. Funktionen zur Abschreibung
    1. Lineare Abschreibung
      1. LIA(Ansch_Wert; Restwert; Nutzungsdauer)
        1. Beispiel
        2. Ähnliche und verwandte Funktionen
      2. Arithmetisch-degressive Abschreibung
        1. DIA(Ansch_Wert; Restwert; Nutzungsdauer; Zr)
          1. Beispiel
          2. Weitere Details
          3. Ähnliche und verwandte Funktionen
      3. Degressive Doppelratenabschreibung
        1. GDA(Ansch_Wert; Restwert; Nutzungsdauer; Periode; [Faktor])
          1. Beispiel
          2. Ähnliche und verwandte Funktionen
        2. GDA2(Ansch_Wert; Restwert; Nutzungsdauer; Periode; [Monate])
          1. Beispiel
        3. VDB(Ansch_Wert; Restwert; Nutzungsdauer; Anfang; Ende; [Faktor]; Nicht_wechseln)
          1. Beispiel
      4. Abschreibung für französische Buchführung
        1. AMORDEGRK(Ansch_Wert; Kaufdatum; Erster_Zinstermin; Restwert; Termin; Satz; [Basis])
          1. Beispiel
        2. AMORLINEARK(Ansch_Wert; Kaufdatum; Erster_Zinstermin; Restwert; Termin; Satz; [Basis])
          1. Beispiel
    2. Alphabetisches Funktionsverzeichnis
    3. Alphabetische Liste der Argumente und Parameter
  7. Stichwortverzeichnis
  8. Copyright